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    陸基金重磅推出基金投教節目:如何破解“基金賺錢,基民虧錢”困境?

    2022-03-09 16:50:03

    2021年市場風格漂移,2022市場趨勢會如何發展?如何捕捉投資機會?投資者如何進行自我保護?

    3月8日,“三八”國際婦女節來臨之際,陸金所聯合券商中國,推出首檔實景訪談式基金投教直播欄目《王牌基漲》,首期對話成長股“女俠”申萬菱信基金權益投資部負責人付娟,與陸基金總經理陳祎彬直接“拆題”,探討如何取得“正收益”,如何破解“基金賺錢,基民虧錢”困境,外部復雜背景下資產如何配置等問題。

    紛繁的基金市場方向在哪里

    “去年,新能源、半導體等新興產業是高光賽道。現在已進入換擋期。”陸基金總經理陳祎彬表示,新興產業在滲透率超過20%的門檻后會開始降速,并逐漸分化。有的板塊會誕生幾倍的大牛股,有的板塊則會沉淪。在這種結構性行情下,“今年的投資策略還是要在高光賽道里面,繼續挖掘那些能夠在換擋期后走出超級阿爾法的二級子行業”。

    當前,哪些子行業更有資產配置的價值?陳祎彬認為,新材料、數字經濟、智能駕駛領域大有可為。“中國制造業有很多關鍵的材料其實還依賴進口。”而國產化需要從最下游開始逐步向上回溯,慢慢替代核心設備。“這是一個漫長的過程。”但陳祎彬認為“臨界點”已經開始出現。“我們發現核心的關鍵材料已經開始進行大規模的國產替代了。”談到數字經濟,陳祎彬認為它不僅指傳統意義上的計算機行業,也應包括工業互聯網、智能化制造等領域。

    申萬菱信基金權益投資部負責人付娟則用“復雜”“下沉”兩個關鍵詞來形容2022年的投資形勢。“2022年是宏觀經濟,包括上市公司業績下行的一年。在歷史上,下行年份的市場都會比較復雜。復雜就是充滿了博弈,甚至短期的博弈。”因此,她選擇沉下心來進行行業研究,進而“應對很多的不確定性,把確定性坐實”。

    如何幫助客戶實現“正收益”體驗

    回顧2021年,基金投資市場可謂跌宕起伏。“我們去年對市場的判斷是風險因素較多”,因此陸基金會給投資者推薦一些高分散、低風險的產品,“投資者持有的資產分散度比較高,賬戶的波動率也就相對小”,陳祎彬說。

    據陳祎彬介紹,陸金所基金的核心理念是引導投資者穩健投資,而非僅根據過往業績進行機械式推薦。在平安集團專業風控能力的基礎之上,陸金所基金發揮專業的選基及組合構建能力,極大程度保障投資者的“正收益體驗”。

    具體而言,在選品邏輯上,陸金所基金基于資產類別和風險特征,對全市場基金進行全面、科學地分類。然后通過多維量化模型綜合評價產品的收益能力、風控能力、擇時擇券等能力,經過三層打分篩選后再對基金經理進行深度調研訪談,最終形成當期的“金選”產品。大數據系統會對該產品的收益及穩定性情況進行持續跟蹤,確保在震蕩行情下也能為用戶甄選優質產品。

    投顧服務,破解“基金賺錢,基民虧錢”困境

    不少投資者曾感慨“基金賺錢,基民虧錢”。然而,這一困境很大程度上源于普通投資者的“追漲殺跌”。而這兩年新興的基金投顧服務就能幫助投資者減少交易頻率,進而獲取基金業績增長的長期價值。

    與此同時,通過基金投顧業務,能轉變基金銷售模式,把平臺的角色從賣方轉變為買方。陳祎彬坦承,“只有這樣才能與投資者的利益一致,才能從根本上破解‘基金賺錢,基民虧錢’的困境”。

    隨著金融市場的發展及金融知識的普及,投資者對購買投顧組合類產品的興趣顯著提升。由于持倉波動小、“正收益”體驗高,投顧服務業務的價值已獲更多投資者認可:中國證券投資基金業協會的數據顯示,20%的投資者“很需要”投顧服務,46.6%的投資者“需要投資顧問建議”。陸金所基金平臺在《女性基金投資大發現》的報告中披露,在該平臺購買投顧服務的投資者中,近三成投資者購買的投顧產品占其整體倉位的比例超過20%。

    陸金所基金通過良好的基金甄選能力以及完善的風險管理能力,幫助投資者在震蕩市場中獲得了理想回報。2021年陸金所基金盈利客戶69.62萬人,占比高達92.7%,公募產品為用戶賺取了13.02億元。在當下,“正收益”也許比“高收益”更重要。

    (市場有風險,投資需謹慎,本文不構成任何投資建議,投資者據此操作,風險自擔。)

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    責編 方奕奕

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    陸金所

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